來源：陳培生

索賠在辭海中的定義為“交易一方因?qū)Ψ讲宦男谢蛭凑_履行契約上規(guī)定的義務(wù)而受到損失，向?qū)Ψ教岢鲑r償?shù)囊蟆?，與索賠的定義有所區(qū)別的是，建設(shè)工程索賠通常是指在工程合同履行過程中，合同當(dāng)事人一方因?qū)Ψ讲宦男谢蛭茨苷_履行合同或者由于其他非自身因素而受到經(jīng)濟(jì)損失或權(quán)利損害，通過合同規(guī)定的程序向?qū)Ψ教岢鼋?jīng)濟(jì)或時間補(bǔ)償要求的行為。索賠是一種正當(dāng)?shù)臋?quán)利要求，它是合同當(dāng)事人之間一項正常的而且普遍存在的合同管理業(yè)務(wù)，是一種以法律和合同為依據(jù)的合情合理的行為。

根據(jù)工程施工的實踐習(xí)慣，一般將承包人向發(fā)包人的索賠稱為“索賠”，而發(fā)包人向承包人的索賠為“反索賠”。但這種理論的分法并不完全正確，因為索賠的特征表現(xiàn)為其具有雙向性，不僅承包人可以向發(fā)包人索賠，發(fā)包人也可以向承包人的索賠，同時索賠要求以損失或損害的客觀存在或發(fā)生為前提。

由于建設(shè)工程項目具有規(guī)模大，投資高，周期長，并且技術(shù)性強(qiáng)等特點。導(dǎo)致在施工合同的履行過程中會有很多不確定的因素發(fā)生，進(jìn)而產(chǎn)生矛盾，因此索賠是客觀存在，并且難以避免的事實。建設(shè)工程的索賠可能有以下一個或多個方面的原因引起：

（一）合同對方違約，不履行或未正確履行合同義務(wù)與責(zé)任；

（二）合同錯誤，如合同條文不全、錯誤、矛盾等。設(shè)計圖紙、技術(shù)規(guī)范錯誤等；

（三）合同變更，如工程量的增減、工程價款的調(diào)整、工期變化等；

（四）工程環(huán)境變化，如法律法規(guī)、市場因素、自然條件的變化等；

（五）不可抗力因素，如惡劣氣候條件、地震、洪水等；

（六）合同外的第三人，如監(jiān)理人履職不當(dāng)，供貨商的供貨延誤，施工材料的不合格等。

（一）按索賠有關(guān)的當(dāng)事人分類

1.承包人與發(fā)包人之間的索賠；

2.總承包人與分包人之間的索賠；

3.承包人或發(fā)包人與供貨人之間的索賠；

4.承包人或發(fā)包人與保險人之間的索賠。

（二）按照索賠的目的和要求分類

1.工期索賠，一般指承包人向發(fā)包人要求延長工期；

2.費(fèi)用索賠，即要求對方賠償經(jīng)濟(jì)損失或者調(diào)整合同價款。

（三）按照索賠事件的性質(zhì)分類

1.工程延期索賠，因為發(fā)包人未按合同要求提供施工條件，或者發(fā)包人指令工程暫?；虿豢煽沽κ录仍蛟斐晒て谕涎拥?，承包人向發(fā)包人提出索賠；如果由于承包人原因?qū)е鹿て谕涎?，發(fā)包人可以向承包人提出索賠；由于非分包人的原因?qū)е鹿て谕涎?，分包人可以向承包人提出索賠；

2.工程加速索賠，通常是由于發(fā)包人或工程師指令承包人加快施工進(jìn)度，縮短工期，引起承包人的人力、物力、財力的額外開支，承包人提出索賠；承包人指令分包人加快進(jìn)度，分包人也可以向承包人提出索賠；

3.工程變更索賠，由于發(fā)包人或工程師指令增加或減少工程量或增加附加工程、修改設(shè)計、變更施工順序等，造成工期延長和費(fèi)用增加，承包人對此向發(fā)包人提出索賠，分包人也可以對此向承包人提出索賠；

4.工程終止索賠，由于發(fā)包人違約或發(fā)生了不可抗力事件等造成工程非正常終止，承包人和分包人因蒙受經(jīng)濟(jì)損失而提出索賠；如果由于承包人或者分包人的原因?qū)е鹿こ谭钦＝K止，或者合同無法繼續(xù)履行，發(fā)包人可以對此提出索賠；

5.不可預(yù)見的外部障礙或條件索賠，即施工期間在現(xiàn)場遇到一個有經(jīng)驗的重包商通常不能預(yù)見的外界障礙或條件，例如地質(zhì)條件與預(yù)計的（業(yè)主提供的資料）不同，出現(xiàn)未預(yù)見的巖石、於泥或地下水等、導(dǎo)致承包人損失，這類風(fēng)險通常應(yīng)該由發(fā)包人承擔(dān)，即承包人可以據(jù)此提出索賠；

6.不可抗力事件引起的索賠，在FIDIC施工合同條件中，不可抗力通常是滿足以下條件的特殊事件或情況：一方無法控制的、該方在簽訂合同前不能對之進(jìn)行合理防備的、發(fā)生后該方不能合理避免或克服的、不主要歸因于他方的。不可抗力件發(fā)生致承包人損失，通常應(yīng)該由發(fā)包人承擔(dān)，即承包人可以據(jù)此提出索賠；

7.其他索賠，如貨幣貶值、匯率變化、物價變化、政策法令變化等原因引起的索賠。

（四）按索賠發(fā)生的時間分類

1.合同簽訂前的索賠，指從投標(biāo)到簽訂合同前的這段時間里產(chǎn)生的索賠。如承包人投標(biāo)錯誤引起的索賠、發(fā)包人招標(biāo)文件書寫錯誤引起的索賠或由于發(fā)包人不公平招標(biāo)引起的投標(biāo)抗議索賠。

2.合同期間的索賠，指從合同簽訂到合同終止這段時間里產(chǎn)生的索賠。絕大多數(shù)索賠產(chǎn)生于合同履行期間，屬于合同期間的索賠。

3.合同終止后的索賠，是指合同終止后進(jìn)行的索賠。如由于發(fā)包人違約或發(fā)生了不可抗力事件等造成工程非正常終止，承包人因蒙受經(jīng)濟(jì)損失而提出的素賠。

（一）需要有構(gòu)成施工目索賠條件的事件

索賠事件，又稱為干擾事件，是指那些使實際情況與合同規(guī)定不符合，最終引起工期和費(fèi)用變化的各類事件。在工程實施過程中，要不斷地跟蹤、監(jiān)督索賠事件，就可以不斷地發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會。

（二）索賠的成立，應(yīng)該同時具備以下三個前提條件

1.對照合同，事件已造成了承包人或發(fā)包人工程項自成本的額外支出，或直接工期損失；

2.造成費(fèi)用增加或工期損失的原因，按合同約定不屬于本方的行為責(zé)任或風(fēng)險

3.承包方或發(fā)包方均按照合同規(guī)定的程序和時間提交索賠的意向通知和索賠報告。

工程索賠的健康開展對于培育和繁榮建設(shè)市場、促進(jìn)建筑業(yè)發(fā)展、提高工程建設(shè)效益有著非常重要的作用。那么如何才能提高索賠的成功率呢？建議應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面著手：

（一）注重合同管理

對于承發(fā)包雙方而言，合同是整個項目施工最為重要的基礎(chǔ)和依據(jù)。無論是施工過程中的索賠還是工程竣工后的索賠，其處理過程、解決方式、具體金額的計算方法等均需按照合同約定進(jìn)行，因此，合同管理與索賠工作密不可分，同時也是影響索賠成功與否的根本因素。對于任何一個有經(jīng)驗的發(fā)包人或承包人來說，從項目工程的招投標(biāo)階段開始，就應(yīng)當(dāng)仔細(xì)、深入地研讀招標(biāo)文件、投標(biāo)文件、施工合同等一系列合同文本，并就其中涉及或可能涉及索賠的條款展開全面、具體的分析。即使采用標(biāo)準(zhǔn)合同文本，如FIDIC合同文件、或我國的建設(shè)工程施工合同示范文本，在工程項目的專用條款中，也必然會有一些專門的、特殊性的約定，而這些約定則可能對索賠起到?jīng)Q定性作用。

（二）積極收集索賠證據(jù)

索賠證據(jù)是當(dāng)事人用來支持其索賠成立或和索賠有關(guān)的證明文件和資料。索賠證據(jù)作為索賠文件的組成部分，在很大程度上關(guān)系到索賠的成功與否。沒有證據(jù)或證據(jù)不足，索賠均難以成功。索賠證據(jù)的收集和整理需要經(jīng)過細(xì)致的準(zhǔn)備，如果沒有翔實的索賠證據(jù)，無法形成嚴(yán)密的證據(jù)鏈條，即使抓住了合同履行過程中的索賠機(jī)會，也會因證據(jù)不充分而使索賠要求無法實現(xiàn)或索賠金額大打折扣。在工程項目實施過程中，會產(chǎn)生大量的工程信息和資料，這些信息和資料是開展索賠的重要證據(jù)，因此，在在施工過程中應(yīng)該自始至終做好資料積累工作，建立完善的資料記錄和科學(xué)管理制度，認(rèn)真系統(tǒng)地積累和管理合同、質(zhì)量、進(jìn)度以及財務(wù)收支等方面的資料，保證各類資料的完整性，以備索賠時提供證據(jù)所需。

常見的工程索賠證據(jù)有以下多種類型：

1.各種合同文件，包括施工合同協(xié)議書及其附件、中標(biāo)通知書、投標(biāo)書、標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范、圖紙、工程量清單、工程報價單或者預(yù)算書、有關(guān)技術(shù)資料和要求、施工過程中的補(bǔ)充協(xié)議等；

2.工程各種往來函件、通知、答復(fù)等；

3.各種會談紀(jì)要；

4.經(jīng)過發(fā)包人或者工程師批準(zhǔn)的承包人的施工進(jìn)度計劃、施工方案，施工工組織設(shè)計和現(xiàn)場實施情況記錄；

5.工程各項會議紀(jì)要；

6.氣象報告和資料，如有關(guān)溫度、風(fēng)力、雪的資料；

7.施工現(xiàn)場記錄，包括有關(guān)設(shè)計交底、設(shè)計變更、施工變更指令，工程材料和機(jī)械設(shè)備的采購、驗收與使用等方面的憑證及材料供應(yīng)清單、合格證書，工程現(xiàn)場水、電、道路等開通、封閉閉的記錄，停水、停電等各種干擾事件的時間和影響記錄等；

8.工程有關(guān)照片和錄像等；

9.施工日記、備忘錄等；

10.發(fā)包人或者工程師簽認(rèn)的簽證；

11.發(fā)包人或者工程師發(fā)布的各種書面指令和確認(rèn)書，以及承包人的要求、請求、通知書等；

12.工程中的各種檢查驗收報告和各種技術(shù)鑒定報告；

13.工地的交接記錄（應(yīng)注明交接日期，場地平整情況，水、電、路情況等），圖紙和各種資料交接記錄；

14.建筑材料和設(shè)備的采購、訂貨、運(yùn)輸、進(jìn)場、使用方面的記錄、憑證和報表等；

15.市場行情資料，包括市場價格、官方的物價指數(shù)、工資指數(shù)、銀行的外匯比率等公布材料；

16.投標(biāo)前發(fā)包人提供的參考資料和現(xiàn)場資料；

17.工程結(jié)算資料、財務(wù)報告、財務(wù)憑證等；

18.各種會計核算資料；

19.國家法律、行政法規(guī)、政策文件。

（三）積極的索賠意識，及時的按照程序和方法提出索賠

首先，在工程實施過程中發(fā)生索賠事件以后，或者承發(fā)包人發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會，首先要提出索賠意向，即在合同規(guī)定時間內(nèi)將索賠意向用書面形式及時通知發(fā)承包人或者工程師，向?qū)Ψ奖砻魉髻r愿望、要求或者聲明保留索權(quán)利，這是索工作程序的第一步。

索賠意向通知要簡明扼要地說明索賠事由發(fā)生的時間、地點、簡單事實情況描述和發(fā)展動態(tài)、索賠依據(jù)和理由、索賠事件的不利影響等。

其次，準(zhǔn)備索賠資料。該階段的主要工作有：

1.跟蹤和調(diào)查干擾事件，掌握事件產(chǎn)生的詳細(xì)經(jīng)過；

2.分析干擾事件產(chǎn)生的原因，劃清各方責(zé)任，確定索賠根據(jù)；

3.損失或損害調(diào)查分析與計算，確定工期索賠和費(fèi)用索賠值；

4.搜集證據(jù)，獲得充分而有效的各種證據(jù)；

5.起草索賠文件。

最后，提交索賠文件。提出索賠的一方應(yīng)該在合同規(guī)定的時限內(nèi)向?qū)Ψ教峤徽降臅嫠髻r文件。例如FIDIC合同條件和我國《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》（GF-2013-0201）都規(guī)定，

承包人必須在發(fā)出索賠意向通知后的28天內(nèi)或經(jīng)過工程師同意的其他合理時間內(nèi)向工程師提交一份詳細(xì)的索賠文件和有關(guān)資料。如果干擾事件對工程的影響持續(xù)時間長，承包人則應(yīng)按工程師要求的合理間隔（一般為28天），提交中間索賠報告，并在干擾事件影響結(jié)束后的28天內(nèi)提交一份最終索賠報告。否則將失去就該事件請求索賠的權(quán)利。

綜上，索賠是由于工程受干擾引起的，其根本目的在于保護(hù)受損失方利益、追償或避免虧損，屬于被動發(fā)生的措施。從合同雙方整體利益出發(fā)應(yīng)盡量避免惡意濫用索賠。對于具體的索賠事件，能否成功索賠，也很難確定，存在一定的風(fēng)險。

當(dāng)然，不管是否有必要提出索賠，承發(fā)包雙方都應(yīng)當(dāng)積極主動地積累和收集索賠相關(guān)證據(jù)、材料，以利于今后隨時都能應(yīng)對變更或突發(fā)狀況。